صندوقهای سرمایهگذاری یکی از ابزارهای نوین مالی هستند. صندوقها با جمعآوری سرمایه از سرمایهگذاران و سرمایهگذاری آنها در داراییهای مختلف شکل میگیرند. پیش از سرمایهگذاری در این نوع صندوقها لازم است تا اطلاعاتی در مورد ماهیت آنها بدانیم. سیاست مالی این صندوقها از جمله سوددهی، سیاست مدیریتی ترکیب داراییها، ارکان صندوق و کلیه مواردی که باید درباره صندوق دانست در اساسنامه، امیدنامه ذکر شده است.
اساسنامه و امیدنامه صندوقهای سرمایهگذاری همانند دفترچه راهنمایی است که همه مواردی را که سرمایهگذار باید بداند، توضیح میدهد. به عبارت دیگر، سرمایهگذاران هر صندوق میتوانند با مطالعه اساسنامه و امیدنامه از جزئیات فعالیتهای صندوق و نقش هر یک از ارکان در مدیریت و پیشبرد اهداف صندوق اطلاعات مفید و ارزشمندی بهدست آورند.
از طرفی، سازمان بورس و اوراق بهادار تمامی صندوقهای سرمایهگذاری را موظف کرده، اساسنامه و امیدنامه خود را در اختیار عموم قرار دهند تا مخاطبان بتوانند قبل از سرمایهگذاری، آشنایی کاملی با تمام ساز و کار صندوق مورد نظر خود پیدا کنند. در واقع اساسنامه و امیدنامه یکی از شاخصههای مهم شفافسازی در عملکرد صندوقهای سرمایهگذاری محسوب میشود. در ادامه با این دو عنوان بیشتر آشنا خواهید شد.
اساسنامه صندوق سرمایهگذاری
اساسنامه هر صندوق مجموعهای از مادههای قانونی است که برای عملکرد قانونی صندوقها تنظیم شده و به تایید سازمان بورس و اوراق بهادار رسیده است. موارد زیر در اساسنامه ذکر میشود:
- واحدهای سرمایهگذاری
- سرمایهگذاری موسسان
- خالص ارزش دارایی یا nav، قیمت ابطال و صدور واحدهای سرمایهگذاری
- حداقل و حداکثر میزان مشارکت در صندوق
- حسابهای بانکی صندوق و نظارت بر دریافتها و پرداختها
- ترکیب داراییهای صندوق
- هزینههای صندوق
- مرجع رسیدگی به تخلفات و اختلافات
- مراحل پذیرهنویسی و صدور واحد سرمایهگذاری
- مراحل ابطال واحدهای سرمایهگذاری
- مجمع صندوق
- مدیر صندوق
- مدیر ثبت
- متولی صندوق
- حسابرس
- کارگزاران صندوق
- فرآیند معامله اوراق بهادار
- پایان دوره یا تمدید دوره فعالیت صندوق
امیدنامه صندوقهای سرمایهگذاری
امیدنامه برای هر صندوق بهطور اختصاصی تعیین و نوشته میشود. در واقع امیدنامه مکمل اساسنامه است. در امیدنامه به جزئیات پرداخته میشود. حجم امیدنامه کمتر از اساسنامه است. با این حال مطالعهی آن مهمتر از اساسنامه است. زیرا اطلاعاتی در اختیار سرمایهگذارن قرار میدهد تا بتوانند آگاهانهتر صندوق سرمایهگذاری را انتخاب کنند. از جمله مواردی که در امیدنامه صندوقهای سرمایهگذاری ذکر میشود، میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- انواع واحدهای سرمایهگذاری عادی و ممتاز
- اهداف، خط مشی و استراتژی صندوق برای سرمایهگذاری
- حداقل و حداکثر واحدهای سرمایهگذاری نزد سرمایهگذاران
- کارمزد فروش و خرید یا همان صدور و ابطال واحدهای سرمایهگذاری
- توضیح ریسکهای احتمالی که ممکن است سرمایه صندوق را متضرر کند.
- نام بردن ارکان صندوق که در خود صندوق سرمایهگذاری کردهاند.
- میزان هزینههایی که به عنوان کارمزد به ارکان صندوق داده میشود.
- میزان سرمایهگذاری هر یک از مدیران صندوق سرمایهگذاری
- معرفی افراد ناظر و صاحبان اصلی صندوق
نحوه دسترسی به اساسنامه و امیدنامه صندوقهای سرمایهگذاری
همانطور که عنوان کردیم اساسنامه و امیدنامه به عنوان منشوری منسجم با اطلاعات کامل، توضیحات و قوانین لازم و مربوط به صندوق برای آگاهی سرمایهگذاران است که اطلاعات کاملی درباره صندوق مورد نظر ارائه میدهد. طبق قوانین سازمان بورس اوراق بهادار اساسنامه و امیدنامه همه صندوقهای سرمایهگذاری باید در دسترس عموم سرمایهگذاران قرار بگیرد. امروزه اساسنامه و امیدنامه هر صندوق سرمایهگذاری به راحتی و به صورت آنلاین قابل مشاهده است. شما نیز برای دسترسی به امیدنامه و اساسنامه صندوقهای لوتوس، میتوانید به سایت آن صندوق مراجعه کرده و فایل PDF اساسنامه و امیدنامه صندوقها را تهیه و مطالعه کنید. برای دسترسی مستقیم به سایتهای صندوقهای لوتوس، روی نام صندوق مورد نظر در سایت لوتوس کلیک کنید.