هر سرمایهگذار، میزان ریسکپذیری و رفتار متفاوتی در روند سرمایهگذاری دارد. بهتر است هر فرد با توجه به تیپ شخصیتی خود گزینهی مناسب سرمایهگذاری را انتخاب کند. صندوقهای سرمایهگذاری انواع مختلفی دارند که هر کدام میتواند برای یک تیپ شخصیتی سرمایهگذاری مناسب باشد.
انواع تیپهای شخصیتی سرمایهگذاری
هنگامیکه مشاوران مالی نسبت به انواع تیپهای شخصیتی سرمایهگذاران شناخت کامل داشته باشند، رویکرد مشاورهای خود را برا اساس همان تیپ شخصیتی تنظیم کرده و راه انتخاب نوع سرمایهگذاری را هموار میکنند. در ادامه با تیپهای شخصیتی و روشهای سرمایهگذاری مناسب برای هر کدام آشنا خواهید شد.
شخصیت محافظهکار: این دسته از افراد خواهان حفظ سرمایهی اولیه هستند و علاقهای به ریسک کردن تحت هیچ شرایطی ندارند. به عبارت دیگر به جای ریسک کردن برای افزایش و رشد ثروت، تاکید زیادی بر امنیت مالی و حفظ ثروت خود دارند. چنین سرمایهگذارانی به اصطلاح نگهبان داراییهایشان بوده و تحمل ضرر و زیان را ندارند. تیپ شخصیتی محافظهکار در بسیاری از مواقع به دلیل ترس از اشتباه و گیر کردن در تلهی ریسک در سرمایهگذاریهای خود دچار تردید و شک میشوند. غالبا، محافظهکاران در مورد عملکرد کوتاهمدت در بازارهای مالی نزولی وسواس زیادی به خرج میدهند. همچنین، همواره نگران از دست دادن سودی هستند که قبلا آن را به دست آوردهاند. از لحاظ سنی، سرمایهگذاران مسنتر در تیپ شخصیتی محافظهکار قرار میگیرند. معمولا با افزایش سن اطمینان از جریان نقدینگی و حفظ ثروت بسیار مهم تلقی میشود. به علاوه، سطح و میزان ثروت نیز ممکن است بر رفتار محافظهکارانه تاثیر بگذارد. اگر چه همیشه اینگونه نیست اما بسیاری از محافظهکارانی که ثروت به دست آوردهاند، خواهان حفظ آن هستند.
برای سرمایهگذاران محافظهکار، صندوقهای با درآمد ثابت و با پیشبینی سود بهترین گزینه است. در این نوع صندوق سرمایهگذاری، بازدهی نوسان زیادی ندارد و دارای نرخ سود قابل پیشبینی و با ثبات است. صندوقهای درآمد ثابت به صندوقهای بدون ریسک معروف هستند.
برای این تایپ سرمایهگذاران،صندوق اعتمادآفرین پارسیان،صندوق لوتوس پارسیان،صندوق پیروزان پارسیان وصندوق نیکوکاری دانشگاه الزهرا و لوتوس رویان جزو گزینههای مناسب میباشد که سطح ریسک بسیار پایینی را دارا است و همچنین با مراجعه به صفحه هرکدام از صندوقها میتوانید بهترین نوع صندوق را که با هداف مالی خود منطبق است،انتخاب کنید.
شخصیتهای دنبالهرو: سرمایهگذار دنبالهرو یا دنبالکننده منفعل است و غالبا، علاقهای به پول، سرمایهگذاری یا استعداد زیادی در این زمینه ندارد. این دسته از افراد ایدهای برای سرمایهگذاری ندارند. در عوض، آنها از دوستان و همکاران خود پیروی کرده یا هر مدل سرمایهگذاری که مطرح میشود را بدون فکر دنبال میکنند. فرآیند تصمیمگیری آنها عموما بدون توجه به یک برنامهی هدفمند بلند مدت است. شخصیتهای دنبالهرو در واقع خود را فریب میدهند و دچار خطای شناختی هستند. آنها فکر میکنند در حوزهی سرمایهگذاری ماهر و با استعداد هستند. غرور کاذب این دسته از سرمایهگذاران میتواند منجر به رفتار ریسک جویانه و تحمیل ضررهای غیر قابل جبران شود. همچنین، ممکن است دچار اشتباه شده و از اینکه در یک بازهی زمانی مناسب از سرمایهگذاری اجتباب کردهاند، پشیمان شوند و دقیقا در زمان نامناسبی سرمایهگذاری کنند. توصیه میشود سرمایهگذاران دنبالهرو به جای دنبال کردن منابع نامعتبر یا تقلید کورکورانه از سایرین از خدمات مشاورهای متخصصین سرمایهگذاری که در این حوزه مهارت لازم را دارند کمک بگیرند.
بهترین پیشنهاد برای سرمایهگذاران دنبالهرو، ورود به حوزه سرمایهگذاری از طریق صندوقهای سرمایهگذاری و سبدگردانی است. سبدگردانی و صندوقهای سرمایهگذاری، روشهایی برای سرمایهگذاری غیرمستقیم هستند. نهادهای مالی مانند شرکت تامین سرمایه، شرکتهای سرمایهگذاری، صندوقهای سرمایهگذاری و شرکتهای سبدگردانی که نیروی متخصص در حوزهی سرمایهگذاری دارند، میتوانند بهترین فرصتهای کسب سود را با توجه به تیپ شخصیتی هر سرمایهگذار به او ارائه دهند و از این رو این روشها مناسب شخصیتهای دنبالهرو است که قصد سرمایهگذاری دارند، اما دانش و مهارت لازم را ندارند.
از جمله صندوقهای سهامی که مدیریت پرتفوی بهینه و عملکرد سابقهای مناسبی را به شما ارائه میدهد،میتوان به صندوقهای ثروتآفرین پارسیان،بازنشستگی تکمیلی زرین پارسیان و صندوق اهرمی پیشران پارسیان اشاره کرد.
شخصیت مستقل: یک سرمایهگذار مستقل ایدههای سرمایهگذاری داشته و خواهان شرکت و نظارت مستقیم بر فرآیند سرمایهگذاری است. برخلاف تیپ شخصیتی دنبالهرو، افراد مستقل کاملا در بازارهای مالی درگیر هستند و ممکن است دیدگاههای متفاوتی در مورد سرمایهگذاری داشته باشند. افراد مستقل، گاها اعتقادی به سرمایهگذاری بلند مدت ندارند. با این وجود، این دسته از سرمایهگذاران میتوانند به یک برنامهی سرمایهگذاری برای دستیابی به اهداف مالی خود پایبند باشند. در حقیقت افراد مستقل، سرمایهگذارانی تحلیلگر و منتقد هستند که بسیاری از تصمیمات خود را بر اساس منطق، تحلیل، غریزهی درونی و مطالعات و بررسیهای خود میگیرند. تیپ شخصیتی مستقل، ریسکپذیر است. تحمل ریسک افراد مستقل نسبتا بالا است و توانایی آنها در درک ریسک نیز بالاست.
صندوقهای قابل معامله یا همانETF بهترین فرصت سرمایهگذاری را در اختیار سرمایهگذاران مستقل قرار میدهد. دو ویژگی مهم این صندوقها را جذاب کرده است؛ یکی اینکه این صندوقها ترکیب داراییهای متنوعی دارند و از این رو میتوانند نیاز سرمایهگذار به سرمایهگذاری در بازارهای مختلف از جمله سهام، درآمد ثابت، طلا، کالاهای کشاورزی و … را برطرف کنند و دومین ویژگی جذاب آنها این است که مانند سهام قابل معامله هستند و معمولا بازارگردان دارند که نقدشوندگی صندوق را بالا میبرد بنابراین امکان خروج سریع از صندوق و دریافت پول و یا تبدیل آن به نوع دیگری از سرمایهگذاری در بازار سهام به سرعت وجود دارد.
اگر تمایل به پذیرش ریسک سرمایهگذاری در فلزات گرنبهایی مثل طلا و نقره دارید،صندوق پشتوانه طلا لوتوس و صندوق پشتوانه نقره لوتوس امکان سرمایهگذاری در این بازار را برای شما فراهم کرده است و همچنین انتخاب این صندوقها ریسکهای نگهداری،سرقت،اصالت و مالیات را از سرمایه شما حذف میکند.
شخصیتهای انباشتگر: سرمایهگذاران انباشتگر، علاقهمند به انباشت ثروت هستند و از این توانایی خود اطمینان خاطر دارند. این دسته از افراد در برخی از مشاغل موفقیتهای قابل توجهی داشته و به اندازهی کافی به خود اعتقاد دارند که سرمایهگذاران موفقی خواهند بود. به این ترتیب، علاقهمندند که داراییهای پرتفوی خود را با توجه به شرایط بازار تنظیم کنند. آنها تمایلی به پیروی از یک برنامه ساختارمند ندارند. علاوه بر این، آنها میخواهند بر تصمیمگیری تاثیر بگذارند یا فرآیند تصمیمگیری را کنترل کنند. این امر به طور بالقوه نقش مشاور مالی را کاهش میدهد. سرمایهگذاران انباشتهگر، ریسکپذیر هستند و معتقدند هر راهی که انتخاب میکنند مسیر درستی است. متاسفانه، برخی از این افراد مستعد سوگیریهای هستند که میتواند موفقیت سرمایهگذاری آنها را محدود کند. تحمل ریسک انباشتهگرها بسیار بالا است اما تا زمانیکه اوضاع به خوبی پیش برود و در صورت مواجه شدن با ضررهای مالی، به شدت اعتماد به نفس خود را از دست میدهند. انباشتگرها در صورت عدم مشورت اغلب معاملات زیادی انجام میدهند که میتواند باعث کاهش عملکرد سرمایهگذاری شود. سرمایهگذاران انباشتگر میتوانند برای موفقیت در سرمایهگذاری مالی از خدمات مشاورهای و مدیریت دارایی و سبدگردانی اختصاصی متخصصان زبده و کار آزمودهی شرکت تامین سرمایهی لوتوس بهرهمند شوند.
اگر به دنبال کسب اطلاعات کاملتر و آگاهی از جزئیات دقیق درباره استراتژیهای مدیریت دارایی، ترکیب سبد سهام و همچنین عملکرد دورهای صندوقهای تحت مدیریت تامین سرمایه لوتوس پارسیان هستید، پیشنهاد میکنیم با مراجعه به صفحه صندوقهای سرمایه گذاری تمامی اطلاعات تکمیلی مورد نیاز خود را به صورت دستهبندی شده و شفاف مطالعه کنید. کارشناسان ما در این بخش تمامی جزئیات مربوط به ریسک و بازده انواع صندوقها را برای شما شفافسازی کردهاند تا بتوانید با اطمینان بیشتری مسیر مالی خود را انتخاب کنید. علاوه بر این، در صورتی که برای اتخاذ تصمیمات هوشمندانه مالی یا انتخاب بهترین صندوق متناسب با میزان ریسکپذیری خود نیاز به راهنماییهای تخصصی دارید، میتوانید با شماره تلفن ۸۶۵۶-۰۲۱ تماس حاصل فرمایید تا مشاوران ما با ارائه راهکارهای اختصاصی، شما را در مسیر بهینهسازی سرمایهگذاریهایتان یاری کنند.