سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری چقدر است؟

در سال‌های گذشته صندوق‌ها به‌عنوان روشی نوین برای سرمایه‌گذاری توانسته‌اند محبوبیت زیادی میان افراد مختلف جامعه پیدا کنند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در انواع متنوعی طراحی شده‌اند و هرکدام فرصت‌های متفاوتی را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهند. سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری و میزان ریسک‌ هر صندوق بسته به نوع آن می‌تواند متفاوت باشد. یکی از اصلی‌ترین اهداف صندوق‌ها این است که بتوانند سرمایه‌گذاری را برای طیف وسیع‌تری از افراد مختلف جامعه امکان‌پذیر کنند.

به طور کلی زمانی‌که شما در یک صندوق سرمایه‌گذاری می‌کنید، تیمی متشکل از متخصصان بازار سرمایه مدیریت سرمایه‌گذاری شما را بر عهده می‌گیرند تا بتوانید بیشترین بازدهی ممکن را بدون هیچ گونه پیش‌نیازی به دست آورید. این روش که اصطلاحا سرمایه‌گذاری غیرمستقیم نام دارد، برای افرادی مناسب است که تخصص لازم یا زمان کافی برای رسیدگی به امور تمام وقت سرمایه‌گذاری مثل انجام تحلیل‌ها یا پیگیری اخبار را ندارند و می‌خواهند از فرصت‌های سرمایه‌گذاری بهره ببرند. همچنین افرادی که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار سهام هستند نیز می‌توانند از صندوق‌ها برای متعادل‌تر کردن ریسک سبد سرمایه‌گذاری خود استفاده کنند.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها چیست؟

از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری غیر مستقیم که صندوق‌ها اصلی‌ترین نمونه آن هستند، می‌توان به کنترل ریسک سرمایه‌گذاری نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم اشاره کرد که این موضوع به دلیل مدیریت تخصصی سرمایه شما زیر نظر مدیران صندوق اتفاق می‌افتد. از دیگر مزایای این نوع سرمایه‌گذاری می‌توان به نقدشوندگی بالا در صندوق‌ها اشاره کرد. همچنین در برخی صندوق‌ها رکن اختیاری ضامن نقدشوندگی وجود دارد. برای مثال صندوق با درآمد ثابت لوتوس پارسیان دارای ضامن نقدشوندگی معتبر بانک پارسیان است و این موضوع می‌تواند اطمینان خاطر بیشتری برای سرمایه‌گذاران فراهم کند که تحت هر شرایطی سرمایه‌گذاری آنها نقد خواهد شد. نظارت مستقیم سازمان بورس و اوراق بهادار نیز تضمین کننده فعالیت قانونی نهادهای مالی از جمله تامین سرمایه‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاریست.

سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری چگونه پرداخت می‌شود؟

تقسیم سود دوره‌ای: برخی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری پرداخت سود دوره‌ای دارند و به این ترتیب سود به دست آمده از سرمایه‌گذاری‌های صندوق را در دوره‌های مشخص، میان سرمایه‌گذاران (دارندگان واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق) تقسیم و به صورت نقدی به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. عموما صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت از این نوع هستند و به صورت دوره‌ای (ماهانه و یا سه ماهه) سود به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. این صندوق‌ها به دلیل ماهیت سرمایه‌گذاری‌هایی که انجام می‌دهند این قابلیت را دارند. صندوق‌های لوتوس پارسیان، پیروزان، نیکوکاری لوتوس رویان و نیکوکاری دانشگاه الزهرا که تحت مدیریت تامین سرمایه لوتوس فعالیت دارند، از این نوع هستند.

سود حاصل از افزایش قیمت واحدها: برخی دیگر از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری تقسیم سود دوره‌ای ندارند و سود سرمایه‌گذار از رشد قیمت هر واحد سرمایه‌گذاری به دست می‌آید. به عبارتی، سرمایه‌گذار در صورت افزایش قیمت واحدهای صندوق نسبت به قیمتی که خریداری کرده است، می‌تواند با فروش کل یا بخشی از واحدهای سرمایه‌گذاری خود در صندوق سود حاصل را برداشت کند و یا اینکه برداشت نکند و به این ترتیب سود روی سود انباشت و سرمایه‌گذاری مجدد خواهد شد. این صندوق‌ها از نظر دارایی تحت مدیریت می‌توانند بسیار متنوع و از کم ریسک مانند صندوق قابل معامله اعتمادآفرین پارسیان تا پر ریسک مانند صندوق سهامی زرین پارسیان ،صندوق سهامی ثروت آفرین پارسیان و صندوق اهرمی پیشران پارسیان یا حتی با دارایی پایه کالایی مانند صندوق پشتوانه طلای لوتوس و صندوق پشتوانه نقره لوتوس باشند.

میزان سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری چقدر است؟

صندوق‌های با درآمد ثابت: تعداد زیادی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت تقسیم سود دوره‌ای دارند. برای مثال صندوق با درآمد ثابت لوتوس پارسیان، صندوق با درآمد ثابت پیروزان و صندوق نیکوکاری دانشگاه الزهرا دارای تقسیم سود ماهانه است و صندوق نیکوکاری لوتوس رویان  نیز دارای تقسیم سود سه ماه یکبار می‌باشد. در این نوع صندوق‌ها با توجه به اینکه عمده دارایی صندوق در منابع با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت یا گواهی‌های سپرده بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود، امکان پیش‌بینی سود صندوق سرمایه‌گذاری و تحقق جریان سود ثابت و بیشتر از سپرده بانکی با کمترین ریسک ممکن وجود دارد و مدیر صندوق همواره سود دوره آتی را برآورد کرده و برای اطلاع سرمایه‌گذاران اعلام می‌کند. همچنین ممکن است صندوق با درآمد ثابت از نوع قابل معامله (ETF) باشد و تقسیم سود دوره‌ای نداشته باشد مانند صندوق اعتماد آفرین پارسیان. در این نوع صندوق باوجود اینکه سود دوره‌های آتی همواره توسط مدیر صندوق پیش‌بینی و اعلام می‌شود ولی این سود تقسیم نمی‌شود و در رشد ارزش هر واحد سرمایه‌گذاری نمایان می‌شود.

صندوق‌های سهامی: اکثر صندوق‌های سهامی تقسیم سود دوره‌ای ندارند و سود صندوق سرمایه‌گذاری از طریق افزایش قیمت واحدهای صندوق محقق می‌شود. دلیل این موضوع این است که عمده دارایی صندوق‌های سهامی در سهام شرکت‌های فعال در بورس و فرابورس (بازار سهام) سرمایه‌گذاری می‌شود و ماهیت پر ریسک سرمایه‌گذاری در سهام و نوسانات بازار بورس باعث می‌شود پیش‌بینی دقیق از روند بازدهی صندوق امکان‌پذیر نباشد. صندوق سرمایه‌گذاری مشترک زرین پارسیان ،صندوق قابل معامله ثروت آفرین پارسیان و صندوق اهرمی پیشران پارسیان از این نوع صندوق‌ها هستند.

صندوق‌های مختلط: در صندوق‌های مختلط به طور تقریبی نیمی از دارایی‌ها در منابع درآمد ثابت و نیمی از دارایی‌ها در سهام سرمایه‌گذاری می‌شوند. درصد دقیق تقسیم دارایی‌ها در هر صندوق می‌تواند بسته به استرتژی صندوق و سیاست‌های مدیر صندوق متفاوت باشد. با اینکه امکان تحقق یک سود ثابت همیشگی در این نوع صندوق‌ها تضمین نمی‌شود اما برخی از صندوق‌های صدور/ابطالی مختلط امکان تقسیم سود دوره‌ای را برای سرمایه‌گذاران خود فراهم می‌کنند.

صندوق‌های کالایی: صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی در واقع نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که اساس سرمایه‌گذاری در آنها بر پایه یک کالای مشخص تعیین می‌شود. برای مثال صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس با نماد طلا بر روی سکه طلا و گواهی سپرده سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. در این نوع صندوق‌ها نیز سود صندوق به روند قیمت کالای پایه صندوق بستگی دارد و لذا برآور سود دقیق در این نوع صندوق‌ها نیز امکان‌پذیر نیست اما معمولا کارشناسان بازارهای کالایی به صورت دوره‌ای و با توجه به متغیرهای مختلف از جمله قیمت‌های جهانی، موضوعات سیاسی و اقتصاد کلان و ... اقدام به پیش‌بینی روند بازارها در ماه‌های آینده می‌کنند و با توجه به آن اقدام به سرمایه‌گذاری در بازار کالاهای مختلف می‌کنند. سرمایه‌گذاری در سکه طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری بلندمدت همیشه مطرح بوده و دارا بودن این کالای با ارزش در سبد سرمایه‌گذاری همواره توصیه شده است.

علاوه بر صندوق پشتوانه طلا،تامین سرمایه لوتوس پارسیان صندوق کالایی پشتوانه نقره لوتوس با نماد نقرسا را نیز تاسیس کرده است که سرمایه‌گذاران امکان جذب منافع سرمایه‌گذاری در فلز نقره را نیز عاید خود کنند.از مزایای این صنمدوق می‌توان به حذف ریسک‌های سرقت،نگهداری و اصالت اشاره کرد.همچنین معافیت مالیاتی که شامل سرمایه‌گذاران می‌شود گزینه بسیار مطلوبی است.

کدام صندوق برای شما مناسب‌تر است؟

مهم‌ترین مسئله‌ای که باید به آن توجه کنید این است که پیش از انتخاب صندوق در خصوص ویژگی‌های اصلی آن مانند شرایط تقسیم سود، نحوه انجام معاملات آن، ترکیب دارایی‌ها و همین‌طور بازدهی صندوق در دوره‌های گذشته آگاهی داشته باشید. سایت کدال یکی از اصلی ترین منابع شامل اطلاعات جامع تمامی صندوق‌ها است. شما همچنین می‌توانید با مطالعه اساسانامه و امیدنامه صندوق‌ها اطلاعاتی خوبی نسبت به نحوه مدیریت هر صندوق به دست آورید. برای مطالعه اساسنامه، امیدنامه و اطلاعات کلی تمامی صندوق‌های تحت مدیریت لوتوس می‌توانید به وب‌سایت رسمی هر صندوق مراجعه کنید. همچنین نرخ سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری تحت مدیریت لوتوس در صفحه‌ی صندوق‌ها آورده شده است.همچنین در صورت تمایل به شروع سرمایه‌گذاری سودآور و کسب مشاوره سرمایه‌گذاری رایگان می‌توانید با کارشناسان تامین سرمایه لوتوس پارسیان از طریق 8656-021 تماس حاصل کنید.