صندوق سرمایهگذاری نوعی نهاد مالی است که با جمعآوری وجوه از افراد در منابع مختلف شامل اوراق بهادار و یا کالای مشخص که در موضوع فعالیت صندوق قید شده است، سرمایهگذاری میکند و هر یک از سرمایهگذاران نسبت به آورده خود در سود و زیان صندوق شریک میشوند. صندوقهای سرمایهگذاری برحسب نوع، منابع جمعآوری شده را در انواع اوراق بهادار با درآمد ثابت، سهام، انواع کالا و غیره سرمایهگذاری میکنند.
شیوه سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری
همانطور که برای سرمایهگذاری در یک شرکت باید تعدادی از سهام آن شرکت را خریداری کنید، برای سرمایهگذاری در صندوقها نیز باید واحدهای سرمایهگذاری آن صندوق را بخرید.
منظور از واحد یا یونیت سرمایهگذاری چیست؟
سرمایه هر صندوق سرمایهگذاری به اجزای برابر (از نظر ارزش) تقسیم میشود که به هر جزء آن یک واحد یا یونیت سرمایهگذاری گفته میشود. واحد یا یونیت صندوق سرمایهگذاری، معیار اندازهگیری داراییهای یک صندوق سرمایهگذاری است. این واحدها نقشی مشابه به سهم در بازار بورس دارند و سرمایهگذار با توجه به میزان سرمایهای که دارد واحد سرمایهگذاری خریداری میکند.
ارزش اسمی واحدهای سرمایهگذاری هر صندوق با توجه به نوع آن متفاوت است. به عنوان مثال، ارزش اسمی واحدهای سرمایهگذاری در صندوقهای قابل معامله (ETF ) ده هزار ریال است. درحالی که ارزش اسمی واحدهای سرمایهگذاری صندوقهای سرمایهگذاری مشترک یک میلیون ریال است.، میتواند بالاتر باشد. واحدهای سرمایهگذاری عموما به دو صورت واحدهای ممتاز و واحدهای عادی منتشر میشود.
واحدهای سرمایهگذاری ممتاز و عادی
واحدهای سرمایهگذاری ممتاز: واحدهای ممتاز در زمان تاسیس صندوق و قبل از پذیرهنویسی توسط موسسین صندوق خریداری میشود. برای پیشبرد اهداف مالی صندوق و آغاز به کار آن تعدادی سرمایهگذار واحدهای ممتاز را خریداری میکنند تا صندوق بتواند فعالیت خود را شروع کند.
تعداد کل واحدهای سرمایهگذاری صندوقها بسته به میزان سرمایه صندوق متفاوت است و در هر دو صورت درصدی از این تعداد را واحدهای ممتاز تشکیل میدهند. واحدهای سرمایهگذاری ممتاز غیر قابل ابطال است ولی قابل انتقال به غیر هستند یعنی صاحب این نوع واحد نمیتواند آن را بفروشد بلکه میتواند آن را به دیگری واگذار کند. دارندگان واحدهای ممتاز در مجامع صندوق دارای حق رای هستند.
واحدهای سرمایهگذاری عادی: این نوع واحد سرمایهگذاری در زمان پذیرهنویسی و فعالیت رسمی صندوق صادر میشوند. واحدهای سرمایهگذاری عادی بر خلاف واحدهای ممتاز قابل ابطال بوده اما دارندگان آن در مجتمع صندوق دارای حق رای نیستند. ارزش سرمایهگذاری این واحدها، در زمان پذیرهنویسی برابر ارزش اسمی بوده و با شروع فعالیت صندوق بر اساس خالص ارزش داراییهای صندوق در هر روز مشخص میشود.
نحوه خرید و فروش واحد یا یونیت صندوق سرمایهگذاری
صندوقهای سرمایهگذاری بر اساس روش خرید و فروش واحدهای سرمایهگذاری به دو گروه تقسیم میشوند:
صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر صدور و ابطال: شیوه خرید و فروش واحدهای سرمایهگذاری در صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال میتواند با یکدیگر متفاوت باشد اما معمولا سرمایهگذاران میتوانند با ثبتنام در وبسایت صندوق یا مدیر صندوق بهصورت آنلاین اقدام به صدور یا ابطال واحدهای خود کنند. در صورت تمایل به سرمایهگذاری در این دسته از صندوقها، میتوانید به صورت آنلاین از طریق پرتال لوتوس اقدام کنید. جهت ثبت نام در مرکز سرمایهگذاری آنلاین لوتوس، کلیک کنید.
از جمله صندوقهای مبتنی بر صدور ابطال تامین سرمایه لوتوس پارسیان میتوان به صندوق لوتوس پارسیان،صندوق پیروزان پارسیان وصندوق نیکوکاری دانشگاه الزهرا و لوتوس رویان اشاره کرد که همگی درآمدثابت هستند.
همچنین صندوق زرین پارسیان که جزو صندوقهای سهامی است نیز در گروه صندوقهای صدور ابطالی قرار میگیرد.
صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله (ETF )
شیوه خرید و فروش واحدهای صندوقهای قابل معامله (ETF ) را میتوان مانند سهام شرکتها در بازار بورس در نظر گرفت. سرمایهگذاران برای خرید این واحدها، در وهله اول باید کد بورسی فعال داشته باشند.
برای دریافت کد معاملاتی میبایست ابتدا در سامانه سجام ثبتنام کنید و پس از احراز هویت در این سامانه، با انتخاب یک کارگزاری فعال در بازار سرمایه و ثبتنام در آن، به سیستم معاملات آنلاین آن کارگزاری دسترسی پیدا کنید و واحدهای صندوق سرمایهگذاری مورد نظر خود را مانند سهام مختلفی که در بورس وجود دارد، خریداری کنید یا بفروشید.
صندوقهای قابل معامله همچون سهام شرکتها یک نماد معاملاتی دارند که در بازار سهام با آن شناخته میشوند. صندوقهای قابل معامله لوتوس شامل صندوق اهرمی پیشران پارسیان با نماد «پیشران»، صندوق اعتماد آفرین پارسیان با نماد «اعتماد»، ثروت آفرین پارسیان با نماد «ثروتم» ، صندوق پشتوانه نقره لوتوس با نماد «نقرسا» و صندوق پشتوانه طلای لوتوس با نماد «طلا» در بازار سرمایه قابل معامله هستند.
اگر قصد دارید شناخت دقیقتری از استراتژیهای مدیریت دارایی، ترکیب پرتفوی و نیز عملکرد دورهای صندوقهای تحت مدیریت تامین سرمایه لوتوس پارسیان به دست آورید، پیشنهاد میشود به صفحه صندوقهای سرمایه گذاری مراجعه کنید و اطلاعات مورد نیاز خود را بهصورت منظم و شفاف بررسی کنید. در این بخش، تلاش شده است تمامی نکات مرتبط با ریسک و بازده انواع صندوقها بهصورت روشن ارائه شود تا بتوانید با دیدی بازتر و اطمینان بیشتر برای آینده مالی خود تصمیمگیری کنید. همچنین اگر برای انتخاب بهترین صندوق متناسب با سطح ریسکپذیریتان یا اتخاذ تصمیمهای مالی سنجیدهتر به مشاوره تخصصی نیاز دارید، کافی است با شماره ۸۶۵۶-۰۲۱ تماس بگیرید تا مشاوران ما با ارائه راهکارهای متناسب، شما را در مسیر بهینهسازی سرمایهگذاری همراهی کنند.