در دنیای امروز سرمایهگذاری به عنوان یک امر واجب برای افراد شناخته میشوند. به همین دلیل بسیاری از افراد تمایل دارند در کنار شغل و درآمد اصلی خود، در حوزه سرمایهگذاری نیز ورود پیدا کنند.
سرمایهگذاری همیشه است. به بیان دیگر این احتمال وجود دارد که با انجام یک سرمایهگذاری نادرست، نه تنها هیچ درآمدی برای سرمایهگذار به دست نیاید، بلکه اصل سرمایه او نیز دچار زیان شود. به همین دلیل در بازار سرمایه یک اصطلاح رسمی به عنوان سرمایهگذار حرفهای وجود دارد که تعریف و شرایط مشخص دارد. اما سرمایهگذار حرفهای کیست و سرمایهگذاری حرفهای چیست؟ در ادامه به تعریف عبارت «سرمایهگذار حرفهای» از منظر قانونی میپردازیم.
خصوصیات سرمایهگذار حرفهای
مطابق دستورالعمل هیئت مدیره فرابورس ایران، سرمایهگذار حرفهای به اشخاص حقیقی یا حقوقی گفته میشود که حداقل یکی از شرایط ذکر شده زیر را داشته باشد.
اشخاص حقیقی
اشخاص حقیقی با دارا بودن یکی از شرایط زیر سرمایهگذار حرفهای محسوب میشوند:
- شخصی که مانده حساب یا ارزش ریالی پرتفوی وی طی ۶ ماه اخیر در انتهای هر ماه مساوی یا بیشتر از ۱۰ میلیارد ریال باشد یا در ۶ ماه اخیر، ماهانه به میزان حداقل ۱۰ میلیارد ریال مجموع ارزش معاملات انجام شده در سمت خرید و فروش وی در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران باشد.
- دارای یکی از مدارک علمی شامل تحلیلگر مالی خبره (CFA)، حسابرسان داخلی (CIA)، حسابداری رسمی مدیریت (CMA)، مدیریت ریسک مالی (FRM)، مدرک بینالمللی حسابداری ACCA و CPA، اصول بازار سرمایه، تحلیلگری، مدیریت سبد اوراق بهادار، ارزشیابی اوراق بهادار، جامعه حسابداران رسمی، کارشناسی رسمی دادگستری در رشتههای بورس و اوراق بهادار، حسابداری و حسابرسی، دارندگان مدرک کارشناسی و بالاتر در تمامی گرایشهای رشتههای مدیریت، اقتصاد، ریاضیات مالی، حسابداری، حسابرسی و مهندسی مالی باشد.
- در یک سال گذشته جمع ارزش اعمال قراردادهای معامله شده (غیر از اوراق اختیار فروش تبعی) وی در بازار مشتقه بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران حداقل معادل ۱۰ میلیارد ریال باشد.
- سابقه عضویت در هیئت مدیره نهادهای مالی و یا مدیرعاملی نهادهای مالی را داشته باشد.
- کارکنان ارکان بازار سرمایه با حداقل یکسال سابقه بیمه (سازمان بورس و اوراق بهادار، بورسها و بازارهای خارج از بورس، شرکت مدیریت فناوری بورس تهران و شرکت سپردهگذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه).
اشخاص حقوقی
اشخاص حقوقی با احراز یکی از شرایط زیر سرمایهگذار حرفهای محسوب میشوند:
- اشخاصی که حداقل حقوق صاحبان سهام سه سال آخر آنها بیش از ۱۰ میلیارد ریال باشد یا میانگین ارزش پرتفوی سه سال آخر آنها (بر اساس ارزش پرتفوی انتهای هر ماه) بیش از ۱۰ میلیارد ریال باشد.
- اشخاصی که گردش حساب بانکی آنها طی ۶ ماه اخیر به ازای هر ماه بیش از ۱۰ میلیارد ریال باشد.
- بانک، بیمه و تمامی نهادهای مالی تحت نظارت سازمان شامل شرکتهای سبدگردانی، کارگزاری، تامین سرمایه، پردازش اطلاعات مالی، مشاوره سرمایهگذاری، صندوقهای سرمایهگذاری مشترک یا قابل معامله، صندوقهای بازنشستگی، صندوقهای جسورانه(VC)، صندوقهای خصوصی(PE)، شرکتهای سرمایهگذاری، شرکتهای لیزینگ، شرکتهای واسطهگری مالی و شرکتهای پذیرفته شده در یکی از بازارهای شرکت بورس اوراق بهادار تهران یا فرابورس ایران.
- سبدهایی که دارایی تحت مدیریت(AUM) آنها بیش از ۱۰ میلیارد ریال باشد.
نکات مهم در مورد سرمایهگذار حرفهای
- احزار شرایط سرمایهگذار حرفهای توسط شرکتهای کارگزاری صورت میگیرد.
- بانکها، شرکتهای بیمه و سایر نهادهای مالی تحت نظارت سازمان بورس به عنوان سرمایهگذار حرفهای محسوب میشوند.
- اشخاصی که سابقه عضویت در هیئت مدیره نهادهای مالی را داشته باشند به عنوان سرمایهگذار حرفهای شناخته میشوند.
سرمایهگذاری حرفهای برای غیرحرفهایها!
همانطور که از شرایط ذکر شده در بالا مشخص است، سرمایهگذاری حرفهای مستلزم داشتن تخصص، اطلاعات، توانایی تحلیل و ارزیابی بازارهای مالی و وقت کافی است. افراد مبتدی و یا غیر حرفهای اگرچه که میتوانند به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام در بازار سرمایه کنند ولی بهتر است از صندوقهای سرمایهگذاری استفاده کنند تا بدون صرف زمان زیاد یا دانش، یک سرمایهگذاری حرفهای داشته باشند. صندوقهای سرمایهگذاری یکی از نهادهای مالی حرفهای برای سرمایهگذاری در بازارهای مالی هستند. این صندوقها به عنوان یک واسطهی مالی داراییهای افرادی که تمایل به سرمایهگذاری دارند را جمعآوری کرده و در اوراق بهادار و … سرمایهگذاری میکنند. صندوقهای سرمایهگذاری تحت مدیریت لوتوس پارسیان را مشاهده کنید.
به یاد داشته باشید که سرمایهگذاری میتواند از ارزش منابع مالی حفاظت کند و آن را افزایش دهد. در صورتی که سرمایهگذاری در بخشهای درست انجام شده باشد، در آینده دور و نزدیک علاوه بر حفظ ارزش دارایی میتوانید منابع مالی بیشتری نیز کسب کنید. سرمایهگذاری حرفهای دغدغههای مالی افراد را رفع میکند و میتواند پشتوانهای مالی برای آینده ایجاد کند. داشتن آینده بهتر هم از نظر مادی و هم از نظر معنوی با سرمایهگذاری درست و حرفهای میتواند دستیافتنی باشد.