نگاهی گذرا بر سرمایهگذاری
قبل از این که افراد اقدام به سرمایهگذاری کنند، هر فرد باید یک طرح کلی مالی را تنظیم کند. چنین طرحی باید در برگیرندهی تصمیمگیری در خصوص شیوه و محل انجام سرمایهگذاری باشد. به علاوه نحوه مالکیت، طول عمر دارایی و میزان سودآوری آن نیز باید مد نظر قرار گیرد.
اوراق بهادار چیست؟
اوراق بهادار هر نوع ورقهی ارزش بهاداری است که بیانگر میزان مشخصی حقوق مالی برای دارنده آن است و قابلیت نقل و انتقال دارد. اوراق بهادار می تواند از نوع سهام باشد که نمایانگر میزان مشخصی ایفای مالکیت در یک شرکت است یا میتواند بیانگر میزان مشخصی طلب از یک نهاد دولتی یا یک شرکت باشد که در این صورت از نوع اوراق بدهی است و همچنین میتواند از نوع اوراق اختیار خرید و فروش باشد. بنابراین انواع سهام و صکوک و اختیار معامله اوراق بهادار هستند. اوراق بهادار دو سو دارد؛ یک سمت آن سرمایهگذاری است برای خریدار اوراق و یک سمت آن تامین مالی است برای ناشر اوراق. سرمایهگذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت یکی از بهترین راهکارهای سرمایهگذاری برای افراد ریسگگریز است.
انواع اوراق بهادار را بشناسید
اوراق با درآمد ثابت: یکی از انواع اوراق بهادار، اوراق با درآمد ثابت است که ناشر آن تعهد میدهد تا تاریخ سررسید اوراق و در دورههای زمانی معین مقادیر ثابت سود را به خریداران این اوراق بپردازد. همچنین در تاریخ سررسید اصل پول به خریداران اوراق بازگردانده خواهد شد. بازده این اوراق تقریبا معمولا بیشتر از سپردههای بانکی است.
اگر سرمایهگذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت و گزینههای بدون ریسک را ترجیح میدهید، در این حالت صندوقهای با درآمد ثابت گزینهی بهتر و پر سودتری برای شما خواهد بود. مدیران صندوقهای با درآمد ثابت، منابع مالی این صندوقها را عمدتاً به خرید اوراق بهادار بدون ریسک یا کم ریسک اختصاصی میدهند. با این وجود به طور میانگین، سود سرمایهگذاری در این صندوقها از خرید مستقیم اوراق بهادار با درآمد ثابت بالاتر است و نقدشوندگی صندوقها نیز بالاتر است. برای مطالعه بیشتر به صفحه صندوق اعتمادآفرین پارسیان،صندوق لوتوس پارسیان،صندوق پیروزان پارسیان وصندوق نیکوکاری دانشگاه الزهرا و لوتوس رویان مراجعه کنید.
اوراق بدهی: صنایع، شرکتها و حتی دولتها برای تامین منابع مالی مورد نیاز خود با فروش اوراق بدهی به عامهی مردم از آنها به نوعی وام میگیرند. این نوع از اوراق بهادار به منظور تامین مالی بنگاههای اقتصادی منتشر خواهند شد. شرکتها و بنگاههای اقتصادی که با کمبود نقدینگی مواجه هستند، برای پیشبرد اهداف تجاری و صنعتی خود اقدام به عرضه اوراق بدهی در بازار سرمایه میکنند. دارندهی اوراق بدهی سهمی در مالکیت شرکت ندارد. لذا در تصمیمگیری شرکت حق رای نخواهد داشت. اوراق بدهی شبیه یک حساب سپرده بلند مدت در بانکها است که به موجب آن شرکت انتشاردهنده متعهد میشود، مبالغ مشخصی را در زمانهایی خاص به دارنده آن سود پرداخت کند و در زمان سررسید اصل مبلغ را بازپرداخت نماید.
اوراق بهادار سهام: در میان اوراق بهادار موجود در بازار، سهام متداولترین اوراق بهادار محسوب میشود. سهام دارای ارزش اسمی بوده و تعداد آن برای هر شرکت متناسب با میزان سرمایه آن شرکت است. به عبارت دیگر در شرکتهای سهامی، سرمایه شرکت به بخشهای مساوی تقسیم میشود که هر بخش آن یک سهم است. ارزش اسمی سهام شرکتهای پذیرفته شده در بورس ایران ۱۰۰ تومان است و ارزش بازار که نتیجه معاملات سهم در بازار سهام است میتواند از این رقم بیشتر و یا حتی کمتر باشد. اوراق بهادار سهام شامل زیرمجموعههای همچون سهام عادی، سهام جایزه، حق تقدم، سهام ممتاز، سهام بانام و بی نام و …است.
اوراق بهادار مشتقه: قراردادهای مشتقه به نوعی از قراردادهای مالی اطلاق می شود که ارزش خود را از کالای فیزیکی یا مالی میگیرند. دارایی پایه قرارداد مشتقه میتواند به شکل سهام،کالا، نرخهای بهره، ارز یا هر نوع دارایی دیگر باشد. اوراق بهادار مشتقه در حقیقت نوعی اوراق بهادار با قیمتی هستند که ارزش آن به یک یا چند دارایی که از آن مشتق شده بستگی دارد. اوراق بهادار مشتقه یا در بورس و یا در بازارهای خارج از بورس عرضه میشود. از رایجترین قراردادهای مشتقه میتوان به مواردی همچون قرارداد سلف، قرارداد آتی، قرارداد اختیار معامله اشاره کرد.
تفاوت بین سرمایهگذاری مستقیم در اوراق بهادار با صندوقهای سرمایهگذاری
سرمایهگذاری در اوراق بهادار به دو صورت مستقیم و غیر مستقیم میتواند انجام گیرد. در روش مستقیم، سرمایهگذار به خرید و فروش اوراق بهادار به صورت مستقیم اقدام میکند. در این روش سرمایهگذار مستقیماً سود یا زیان ناشی از سرمایهگذاری را متحمل میشود و بر ترکیب و چگونگی سرمایهگذاری در اوراق بهادار، مدیریت مستقیم دارد.
علاوه بر سرمایهگذاری مستقیم، سرمایهگذاران میتوانند اقدام به سرمایهگذاری غیر مستقیم نیز کنند. در این روش عموما سرمایهگذاران غیرحرفهای از طریق واسطه در بازار سرمایه حضور مییابند و خود به طور مستقیم به خرید اوراق بهادار نمیپردازند. این واسطهها متنوعاند و معروفترین آنها صندوقهای سرمایهگذاری است. با توجه به نوع صندوق، داراییهای صندوق میتواند در اوراق بهادار مختلف سرمایهگذاری شود.
صندوقهای سرمایهگذاری به عنوان یک نهاد مالی شناخته میشوند که تحت نظارت و با مجوز رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکنند. این نهادهای مالی که کارشناسان و متخصصان بسیاری را در اختیار دارند، واسطه قرار میگیرند و منابع سرمایهگذاران را در اوراق بهادار و یا کالای موضوع صندوق سرمایهگذاری میکنند. صندوقهای سرمایهگذاری، با تشکیل سبدی از داراییها از جمله سهام و سایر اوراق بهادار، میکوشند که ریسک را برای سرمایهگذاران کنترل کنند و تا حد ممکن کاهش دهند. بدین ترتیب، همه افراد با استفاده از خدمات صندوقهای سرمایهگذاری، میتوانند از مزایای سرمایهگذاریهای نوین بهره ببرند.
برای کسب اطلاعات بیشتر و آگاهی از جزئیات دقیق درباره نحوه فعالیت، ترکیب داراییها و وضعیت عملکردی صندوقهای تحت مدیریت تامین سرمایه لوتوس پارسیان، میتوانید به صفحه صندوقهای سرمایه گذاری مراجعه کرده و اطلاعات تکمیلی مورد نیاز خود را در این بخش مشاهده کنید.
همچنین جهت اخذ هرگونه مشاوره سرمایهگذاری جهت انتخاب مسیر سرمایهگذاری خود میتوانید با ۸۶۵۶-۰۲۱ تماس حاصل کنید.