به لطف توسعهی علوم اقتصادی، تجاری و مالی، همگام با پیشرفت علوم و فنون تکنولوژی نوین رایانهای، سرمایهگذاری دیگر محدود به افرادی خاص با سرمایه و تخصص بالا نیست. امروزه، همهی افراد جامعه با هر شغل و هر میزان دارایی میتوانند سرمایهگذاری کنند و به فکر فردایی بهتر برای خود و نسلهای آتی باشند. صندوقهای سرمایهگذاری با ارائه خدمات توسط مدیران و متخصصین کارآزموده به تمامی افراد کمک میکنند تا حتی با مبالغ کم وارد بازارهای مالی بزرگ شده و در آنها با توجه به شرایط و اهداف خود سرمایهگذاری کنند.کارمزد در صندوقهای سرمایهگذاری چطور محاسبه میشود؟
به لطف توسعهی علوم اقتصادی، تجاری و مالی، همگام با پیشرفت علوم و فنون تکنولوژی نوین رایانهای، سرمایهگذاری دیگر محدود به افرادی خاص با سرمایه و تخصص بالا نیست. امروزه، همهی افراد جامعه با هر شغل و هر میزان دارایی میتوانند سرمایهگذاری کنند و به فکر فردایی بهتر برای خود و نسلهای آتی باشند. صندوقهای سرمایهگذاری با ارائه خدمات توسط مدیران و متخصصین کارآزموده به تمامی افراد کمک میکنند تا حتی با مبالغ کم وارد بازارهای مالی بزرگ شده و در آنها با توجه به شرایط و اهداف خود سرمایهگذاری کنند.
افراد شرایط متفاوتی از نظر میزان ریسکپذیری و بازهی زمانی مورد پذیرش برای سرمایهگذاری دارند. صندوقهای سرمایهگذاری گزینه مناسبی برای افرادی است که اطلاعات و زمان کافی برای مدیریت و تحلیل بازارهای مالی ندارند. صندوقهای سرمایهگذاری به عنوان ابزاری برای سرمایهگذاری غیرمستقیم، سرمایههای افراد علاقهمند را در بازار سرمایه جمعآوری کرده و در انواع اوراق بهادار سرمایهگذاری میکنند. مدیریت صندوقهای سرمایهگذاری توسط تحلیلگران با تجربه و کارآمد صورت میگیرد. همچنین فعالیت صندوقها تحت نظارت سازمان بورس انجام میشود.
هزینههای صندوق سرمایهگذاری
صندوقهای سرمایهگذاری بابت مدیریت سرمایه و پول سرمایهگذاران هزینههایی دارند که با جزئیات کامل و با عنوان هزینههای صندوق سرمایهگذاری در اساسنامه و امیدنامه صندوق ذکر میشوند. این هزینهها برای اطلاع عموم بهطور دقیق روی وب سایت صندوق قرار میگیرند. بنابراین برای مطالعه هزینههای هر صندوق کافی است نام صندوق مورد نظر را جستجو کرده و پس از ورود به سایت، بخش هزینهها را در اساسنامه و امیدنامه صندوق مطالعه کنید.
هزینههای صندوق سرمایهگذاری به دو بخش تقسیم میشوند. بخش اول آن صرف هزینههای پرداختی به ارکان صندوق است که از محل داراییهای صندوق پرداخت میشود.
بخش دوم هزینههایی است که صندوق باید بابت کارمزد خرید و فروش و معاملات پرتفوی صندوق بپردازد. هر کدام از هزینههای صندوق در اساسنامه صندوق ذکر و مقدار و نحوهی محاسبه آنها در امیدنامه ذکر شده است.
هزینههای که از محل داراییهای صندوق پرداخت میشوند عبارتند از:
هزینههای تاسیس: ماهیت صندوق سرمایهگذاری تعیین کنندهی اصلی هزینههای تاسیس است.
هزینه برگزاری مجامع صندوق: این نوع هزینه برای برگزاری مجامع صندوق در طول یک سال مالی و با ارائه مدارک و تصویب صندوق پرداخت میشود.
کارمزد مدیر: بر اساس درصدی از ارزش روزانه سهام، حق تقدم سهام، اوراق با درآمد ثابت و سود حاصل از گواهی سپرده بانکی محاسبه و لحاظ میشود.
کارمزد متولی: متولی یکی از ارکان صندوق است که کارمزد او به صورت درصدی از متوسط ارزش خالص داراییهای صندوق محاسبه و پراخت میشود.
کارمزد ضامن نقدشوندگی: کارمزد ضامن نقدشوندگی بر اساس درصدی از ارزش روزانه سهام و حق تقدم تحت تملک صندوق به او پرداخت میشود.
حق الزحمه حسابرس: سالانه به حسابرس که یکی از ارکان صندوق است، یک مبلغ ثابت به عنوان حقالزحمه پرداخت میشود.
حق الزحمه و کارمزد تصفیه صندوق: این نوع هزینه به صورت درصدی از ارزش خالص داراییهای صندوق در شروع دوره اولیه تصفیه محاسبه شده و پرداخت میشود.
حق پذیرش و عضویت در کانونها: با توجه به اینکه صندوقها موظف به عضویت در یک سری از کانونها هستند، باید هزینهی این عضویت را از محل داراییهای صندوق پرداخت نمایند. منتها عضویت در این کانونها یا میبایست طبق قانون به صورت اجباری باشد و یا به تصویب مجمع صندوق رسیده باشد.
هزینه دسترسی به نرمافزار و تارنما: راهاندازی تارنمای صندوقها و پشتیبانی آنها هزینههای را در بردارد که با ارائه مدارک موثق و با تصویب نرخ مربوطه توسط مجمع صندوق پرداخت میشود.
کارمزد صدور و ابطال صندوقهای سرمایهگذاری
در برخی از صندوقهای سرمایهگذاری، جهت پرداخت هزینههایی که در قسمت بالا با آن آشنا شدیم، کارمزدی تحت عنوان کارمزد صدور و ابطال لحاظ میشود که مستقیما توسط سرمایهگذار پرداخت میشود. این کارمزد در هنگام صدور و ابطال واحدها بابت هر واحد توسط سرمایهگذار پرداخت میگردد.
کارمزد صدور و ابطال واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری پرتال لوتوس
در ،صندوق لوتوس پارسیان،صندوق پیروزان پارسیان وصندوق نیکوکاری دانشگاه الزهرا و لوتوس رویان هیچ کامزدی بابت صدور و ابطال دریافت نمیشود. در صندوق زرین پارسیان ابطال واحدها در زمان کمتر از ۳۰ روز از تاریخِ صدور، مشمول کارمزد ابطال میشود و بعد از ۱۵۰روز هیچ کارمزدی برای ابطال لحاظ نمیشود.
برای صندوقهای قابل معامله اعتماد،پیشران،طلا و نقرسا بر اساس کارمزد برای خرید فروش بر اساس سیاست اخذ کارمزد معاملات کارگزاریها که بسیار ناچیز است اعمال میگردد.
افراد شرایط متفاوتی از نظر میزان ریسکپذیری و بازهی زمانی مورد پذیرش برای سرمایهگذاری دارند. صندوقهای سرمایهگذاری گزینه مناسبی برای افرادی است که اطلاعات و زمان کافی برای مدیریت و تحلیل بازارهای مالی ندارند. صندوقهای سرمایهگذاری به عنوان ابزاری برای سرمایهگذاری غیرمستقیم، سرمایههای افراد علاقهمند را در بازار سرمایه جمعآوری کرده و در انواع اوراق بهادار سرمایهگذاری میکنند. مدیریت صندوقهای سرمایهگذاری توسط تحلیلگران با تجربه و کارآمد صورت میگیرد. همچنین فعالیت صندوقها تحت نظارت سازمان بورس انجام میشود.
هزینههای صندوق سرمایهگذاری
صندوقهای سرمایهگذاری بابت مدیریت سرمایه و پول سرمایهگذاران هزینههایی دارند که با جزئیات کامل و با عنوان هزینههای صندوق سرمایهگذاری در اساسنامه و امیدنامه صندوق ذکر میشوند. این هزینهها برای اطلاع عموم بهطور دقیق روی وب سایت صندوق قرار میگیرند. بنابراین برای مطالعه هزینههای هر صندوق کافی است نام صندوق مورد نظر را جستجو کرده و پس از ورود به سایت، بخش هزینهها را در اساسنامه و امیدنامه صندوق مطالعه کنید.
هزینههای صندوق سرمایهگذاری به دو بخش تقسیم میشوند. بخش اول آن صرف هزینههای پرداختی به ارکان صندوق است که از محل داراییهای صندوق پرداخت میشود.
بخش دوم هزینههایی است که صندوق باید بابت کارمزد خرید و فروش و معاملات پرتفوی صندوق بپردازد. هر کدام از هزینههای صندوق در اساسنامه صندوق ذکر و مقدار و نحوهی محاسبه آنها در امیدنامه ذکر شده است.
هزینههای که از محل داراییهای صندوق پرداخت میشوند عبارتند از:
هزینههای تاسیس: ماهیت صندوق سرمایهگذاری تعیین کنندهی اصلی هزینههای تاسیس است.
هزینه برگزاری مجامع صندوق: این نوع هزینه برای برگزاری مجامع صندوق در طول یک سال مالی و با ارائه مدارک و تصویب صندوق پرداخت میشود.
کارمزد مدیر: بر اساس درصدی از ارزش روزانه سهام، حق تقدم سهام، اوراق با درآمد ثابت و سود حاصل از گواهی سپرده بانکی محاسبه و لحاظ میشود.
کارمزد متولی: متولی یکی از ارکان صندوق است که کارمزد او به صورت درصدی از متوسط ارزش خالص داراییهای صندوق محاسبه و پراخت میشود.
کارمزد ضامن نقدشوندگی: کارمزد ضامن نقدشوندگی بر اساس درصدی از ارزش روزانه سهام و حق تقدم تحت تملک صندوق به او پرداخت میشود.
حق الزحمه حسابرس: سالانه به حسابرس که یکی از ارکان صندوق است، یک مبلغ ثابت به عنوان حقالزحمه پرداخت میشود.
حق الزحمه و کارمزد تصفیه صندوق: این نوع هزینه به صورت درصدی از ارزش خالص داراییهای صندوق در شروع دوره اولیه تصفیه محاسبه شده و پرداخت میشود.
حق پذیرش و عضویت در کانونها: با توجه به اینکه صندوقها موظف به عضویت در یک سری از کانونها هستند، باید هزینهی این عضویت را از محل داراییهای صندوق پرداخت نمایند. منتها عضویت در این کانونها یا میبایست طبق قانون به صورت اجباری باشد و یا به تصویب مجمع صندوق رسیده باشد.
هزینه دسترسی به نرمافزار و تارنما: راهاندازی تارنمای صندوقها و پشتیبانی آنها هزینههای را در بردارد که با ارائه مدارک موثق و با تصویب نرخ مربوطه توسط مجمع صندوق پرداخت میشود.
کارمزد صدور و ابطال صندوقهای سرمایهگذاری
در برخی از صندوقهای سرمایهگذاری، جهت پرداخت هزینههایی که در قسمت بالا با آن آشنا شدیم، کارمزدی تحت عنوان کارمزد صدور و ابطال لحاظ میشود که مستقیما توسط سرمایهگذار پرداخت میشود. این کارمزد در هنگام صدور و ابطال واحدها بابت هر واحد توسط سرمایهگذار پرداخت میگردد.
کارمزد صدور و ابطال واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری پرتال لوتوس
در ،صندوق لوتوس پارسیان،صندوق پیروزان پارسیان وصندوق نیکوکاری دانشگاه الزهرا و لوتوس رویان هیچ کامزدی بابت صدور و ابطال دریافت نمیشود. در صندوق زرین پارسیان ابطال واحدها در زمان کمتر از ۳۰ روز از تاریخِ صدور، مشمول کارمزد ابطال میشود و بعد از ۱۵۰روز هیچ کارمزدی برای ابطال لحاظ نمیشود.
برای صندوقهای قابل معامله اعتماد،پیشران،طلا و نقرسا بر اساس کارمزد برای خرید فروش بر اساس سیاست اخذ کارمزد معاملات کارگزاریها که بسیار ناچیز است اعمال میگردد.
اگر به دنبال کسب اطلاعات کاملتر و آگاهی از جزئیات دقیق درباره استراتژیهای مدیریت دارایی، ترکیب سبد سهام و همچنین عملکرد دورهای صندوقهای تحت مدیریت تامین سرمایه لوتوس پارسیان هستید، پیشنهاد میکنیم با مراجعه به صفحه صندوقهای سرمایه گذاری تمامی اطلاعات تکمیلی مورد نیاز خود را به صورت دستهبندی شده و شفاف مطالعه کنید. کارشناسان ما در این بخش تمامی جزئیات مربوط به ریسک و بازده انواع صندوقها را برای شما شفافسازی کردهاند تا بتوانید با اطمینان بیشتری مسیر مالی خود را انتخاب کنید. علاوه بر این، در صورتی که برای اتخاذ تصمیمات هوشمندانه مالی یا انتخاب بهترین صندوق متناسب با میزان ریسکپذیری خود نیاز به راهنماییهای تخصصی دارید، میتوانید با شماره تلفن ۸۶۵۶-۰۲۱ تماس حاصل فرمایید تا مشاوران ما با ارائه راهکارهای اختصاصی، شما را در مسیر بهینهسازی سرمایهگذاریهایتان یاری کنند.