همانند دیگر ابزار سرمایهگذاری، صندوقهای سرمایهگذاری نیز دچار نوسان سود میشوند. در واقع نوسان سود در صندوقهای سرمایهگذاری، به طور مستقیم، با ترکیب داراییهای صندوق، در ارتباط است. هرچه سهم داراییهای پر نوسان در ترکیب داراییهای صندوق بالاتر باشد، نوسان سود نیز در صندوق بالاتر میرود. همچنین استراتژی مدیریت دارایی صندوق نیز در نوسانات سود صندوق موثر است. در ادامه به بررسی جوانب مختلف موضوع نوسانات سود در صندوقهای سرمایهگذاری میپردازیم.
دستهبندی صندوقهای سرمایهگذاری بر اساس نوسانات سود
صندوقهای سرمایهگذاری را میتوان بر اساس میزان نوسانات احتمالی به دو دسته تقسیمبندی کرد. توجه داشته باشید که این دستهبندی ارتباطی با دورههای نوسان ندارد و تنها به میزان نوسانات احتمالی توجه میکند. میزان نوسانات به استراتژی صندوق نیز وابسته است و استراتژی هر صندوق مستقیماً در میزان نوسانات تاثیر گذار است. در ادامه این دو دسته را بررسی خواهیم کرد:
نوسانات ضعیف: صندوقهایی که عمده دارایی خود را در داراییهای بدون ریسک یا کم ریسک و کم نوسان و با سود کم نگهداری میکنند در این دسته قرار میگیرند. نوسان سود البته همواره نکته منفی نیست. نوسان کم سود به معنای آستانهی سود کم و البته ضرر احتمالی پایین است. این صندوقها مناسب افراد ریسکگریز هستند. بهترین نمونه این دسته از صندوقها، صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت است. اگر به دنبال سرمایهگذاری بدون ریسک با کمترین حالت نوسانات هستید، به صفحات صندوق با صندوق اعتمادآفرین پارسیان،صندوق لوتوس پارسیان،صندوق پیروزان پارسیان ،صندوق نیکوکاری دانشگاه الزهرا و لوتوس رویان مراجعه کنید.
نوسانات شدید: این صندوقها، داراییهایی با میزان نوسانات نسبتا بالا تا شدید دارند و استراتژی آنها در میزان سودآوری صندوق بسیار موثر است. به طور مثال صندوق سهامی زرین پارسیان ،صندوق اهرمی پیشران پارسیان و صندوق ثروتآفرین پارسیان در این دسته قرار میگیرد چرا که میزان نوسانات سود آن به صورت حرفهای و البته قانونی محدود شده است. این صندوقها به دلیل ریسک نسبتا بالا، سوددهی مناسبی دارند و نسبت به حضور مستقیم در بورس گزینه کم ریسکتری هستند همچنین، صندوق طلا و نقره هم میتواند نوسانات بالایی داشته باشد. از آنجا که این نوع صندوق در گواهی سپرده شمش طلا و نقره سرمایهگذاری میکند، لذا چنانچه نوسانات بازار طلا و نقره بالا باشد طبیعتا بر نوسانات صندوقهای طلا و نقره نیز موثر خواهد بود.در صورتی که حاضر به پذیرش ریسک نوسانات این نوع از سرمایهگذاری باشید،صندوقهای پشتوانه طلای لوتوس و پشتوانه نقره لوتوس جزو انتخابهای شما میباشند.
همچنین دسته دیگری از صندوقها با نوسانات شدید وجود دارند که بخش عمدهی داراییهای خود را به داراییهایی با نوسانات شدید و ریسک بالا اختصاص میدهند. در مطالب قبلی با صندوقهای سرمایهگذاری جسورانه آشنا شدیم. صندوقهایی که با سرمایهگذاری در استارتآپها و کسب و کارهای نوپا، سود احتمالی بسیار بالا و البته ریسک بالایی را به همراه دارند. این صندوقها مناسب افرادی هستند که به دنبال سرمایهگذاریهای چسورانه هستند، سرمایهگذاریهایی که میتوانند سودهایی بسیار بالا و فراتر از معمول داشته باشند. البته همواره سود بالا با ریسک بالا همراه است. لذا در این دسته از سرمایهگذاریها، انتخاب صندوقی با مدیریت قابل اتکا بسیار مهم است. اگر شما علاقهمند به سرمایهگذاریهای خطرپذیر هستید، صندوق سرمایهگذاری جسورانه لوتوس مناسب شماست.
دورههای نوسان سود
دورههای نوسان، عامل دیگری است که در نوسانات سود تاثیر میگذارد و به همین دلیل میبایست آن را در هدفگذاری و تعیین افق سرمایهگذاری در نظر گرفت. دورههای نوسان تا حد بسیاری زیادی وابسته به داراییهای صندوق بوده و چندان ارتباطی به استراتژی آن ندارد. مثلا در صندوقهای با درآمد ثابت، تورم سالانه و نرخ بهره که هردو معمولا به طور سالانه تغییر میکنند، عواملی در ایجاد نوسان سود هستند. لذا نوسانات صندوقهای با درآمد ثابت به طور سالانه یا فصلی اتفاق میافتد و دوره نوسانات طولانی مدت است. از طرفی در آن دسته از صندوقهای سرمایهگذاری که بخش زیادی از وجوه صندوق به خرید سهام اختصاص یافته است، معمولا نوسان سود در کوتاه مدت و دورههای روزانه و حتی به طور لحظهای اتفاق میافتد.
اگر به دنبال کسب اطلاعات کاملتر و آگاهی از جزئیات دقیق درباره استراتژیهای مدیریت دارایی، ترکیب سبد سهام و همچنین عملکرد دورهای صندوقهای تحت مدیریت تامین سرمایه لوتوس پارسیان هستید، پیشنهاد میکنیم با مراجعه به صفحه صندوقهای سرمایه گذاری تمامی اطلاعات تکمیلی مورد نیاز خود را به صورت دستهبندی شده و شفاف مطالعه کنید. کارشناسان ما در این بخش تمامی جزئیات مربوط به ریسک و بازده انواع صندوقها را برای شما شفافسازی کردهاند تا بتوانید با اطمینان بیشتری مسیر مالی خود را انتخاب کنید. علاوه بر این، در صورتی که برای اتخاذ تصمیمات هوشمندانه مالی یا انتخاب بهترین صندوق متناسب با میزان ریسکپذیری خود نیاز به راهنماییهای تخصصی دارید، میتوانید با شماره تلفن ۸۶۵۶-۰۲۱ تماس حاصل فرمایید تا مشاوران ما با ارائه راهکارهای اختصاصی، شما را در مسیر بهینهسازی سرمایهگذاریهایتان یاری کنند.